R2_Construisez votre avenir grâce à l’Épargne Retraite et l’Épargne Salariale
Prochaine date : le 03/12/2024
Formation créée le 24/09/2024. Dernière mise à jour le 01/10/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Objectifs de la formation
- Comprendre les concepts fondamentaux et les différences entre l’épargne retraite et l’épargne salariale.
- Maîtriser les différents dispositifs d’épargne disponibles (PER, contrats Madelin, PEE, etc.) ainsi que leur fonctionnement.
- Appréhender le cadre législatif et réglementaire, notamment les impacts de la loi Pacte.
- Optimiser l’épargne retraite et salariale en tenant compte des aspects fiscaux et des stratégies d’investissement.
- Savoir gérer et ajuster les plans d’épargne dans le temps, en fonction des évolutions personnelles et législatives
- Connaître les caractéristiques des contrats Madelin pour les indépendants
- Comprendre les régimes supplémentaires d’entreprise (Articles 83 et 39) et leurs avantages
- Comprendre le fonctionnement et les avantages des dispositifs d’épargne salariale comme le PEE et le PERCO
- Comprendre les impacts de la loi Pacte sur les dispositifs d’épargne.
- Connaître les obligations légales de l’employeur en matière de mise en place des dispositifs d’épargne.
- Connaître la fiscalité applicable aux versements et retraits dans les différents dispositifs.
- Maîtriser les plafonds de déduction fiscale et les prélèvements sociaux associés.
- Élaborer des stratégies d’optimisation fiscale en fonction des dispositifs d’épargne.
- Connaître les modalités de sortie en rente ou en capital et leurs implications fiscales.
- Être capable d’évaluer les avantages et inconvénients de chaque option de sortie (rente, capital, ou combinaison des deux).
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Tout public
Prérequis
- Aucun
Contenu de la formation
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Module 1 : Introduction à l'Épargne Retraite et à l'Épargne Salariale
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1. Définition et objectifs
- o Concepts de base
- o Importance de l'épargne retraite et salariale
- o Différences entre épargne retraite et épargne salariale
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Module 2 : Les Différents Types d'Épargne Retraite
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1. Les Plans d'Épargne Retraite (PER)
- o PER Individuel (PERIN)
- o PER Collectif (PERCOL)
- o PER Obligatoire (PERO)
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2. Les contrats Madelin
- o Pour les travailleurs indépendants
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3. Les régimes de retraite supplémentaires d'entreprise
- o Article 83
- o Article 39
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Module 3 : Les Différents Types d'Épargne Salariale
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1. Plan d'Épargne Entreprise (PEE)
- o Fonctionnement et avantages
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2. Plan d'Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO)
- o Fonctionnement et avantages
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3. Intéressement et Participation
- o Calcul et répartition
- o Fiscalité
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Module 4 : Réglementation et Cadre Législatif
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1. Loi Pacte et ses impacts
- o Évolution des dispositifs d'épargne retraite
- o Simplification des produits
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2. Les obligations de l'employeur
- o Mise en place des dispositifs
- o Communication et information aux salariés
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Module 5 : La Fiscalité de l'Épargne Retraite et Salariale
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1. Fiscalité des versements
- o Déductions fiscales
- o Plafonds de déduction
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2. Fiscalité des retraits
- o Imposition des rentes et des sorties en capital
- o Prélèvements sociaux
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3. Optimisation fiscale
- o Stratégies pour maximiser les avantages fiscaux
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Module 6 : Les Options de Sortie en Capital
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1. Sortie en rente
- o Calcul de la rente
- o Avantages et inconvénients
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3. Combinaison des deux
- o Stratégies pour une sortie optimale
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Module 7 : Gestion et Optimisation de l'Épargne Retraite et Salariale
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1. Stratégies d'investissement
- o Allocation d'actifs
- o Gestion des risques
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2. Suivi et ajustement des plans
- o Réévaluation périodique
- o Adaptation aux changements législatifs et personnels
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Module 8 : Cas Pratiques et Études de Cas
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1. Exemples réels
- o Études de cas de différentes entreprises
- o Analyse des choix de sortie en capital ou en rente
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2. Ateliers interactifs
- o Simulations de gestion d'épargne
- o Scénarios de planification fiscale
Équipe pédagogique
Fatima LALOUCH_formatrice et experte sur les régimes de retraite
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Emargement par demi-journées de formation
- Quiz permettant de valider les principaux apports théoriques à l’issue de la formation
- Questionnaire de satisfaction en fin de formation sur le déroulement de l’action et les acquis de la formation
Ressources techniques et pédagogiques
- Présentation orale ouverte aux questions des stagiaires
- Projection d’un diaporama pour visualiser les apports théoriques et suivre le fil conducteur
- Alternance d’apports théoriques et de phases de mise en pratique (études de cas pratiques / simulations)
- Remise d’un support numérique à l’issue de la formation, synthétisant les apports théoriques de la formation
Capacité d'accueil
Entre 7 et 20 apprenants
Délai d'accès
3 semaines
Accessibilité
Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette formation sont invitées à nous contacter directement afin que nous puissions prendre les dispositions nécessaires à l’accueil qui leur est dû.
Prochaines dates
- R2_Construisez votre avenir grâce à l’Épargne Retraite et... - 03/12/2024 au 03/12/2024 - distance - (20 places restantes)