R1_Anticiper et maîtriser sa retraite
Formation créée le 18/04/2023. Dernière mise à jour le 18/01/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Parce que le départ à la retraite est une étape très importante pour chacun, il est indispensable de bien la préparer et surtout l'anticiper. Cette formation vous permettra de mieux comprendre comment se construit votre propre retraite, d'identifier les différentes stratégies de fin de carrière pour préparer sa retraite sereinement et de sécuriser la transition travail-retraite. A l'issue de cette formation, vous aurez une vue complète des modalités de départ à la retraite: à quel âge liquider? Quel est l'intérêt d'une poursuite d'activité?
Objectifs de la formation
- Comprendre les différents régimes de retraite en France
- Mieux maîtriser sa retraite
- Comprendre son relevé de carrière
- Identifier la bonne stratégie de départ à la retraite
- Mettre en place sa retraite
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Dirigeant (salarié, non salarié)
- Pré-retraités
- Futurs retraités
- Responsables et assistants du service social
Prérequis
- Aucun
Contenu de la formation
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Mieux maîtriser sa retraite
- Environnement global et fonctionnement de la retraite
- Fonctionnement des régimes obligatoires
- Comment est calculée ma pension de retraite ?
- Trimestres cotisés et trimestres assimilés
- Le régime général de base de la sécurité sociale
- Le régime complémentaire AGIRC-ARRCO depuis la fusion
- Les réformes en cours
- Cas pratique: A la fin de la séquence, les apprenants pourront mieux maitriser l'environnement global auquel ils cotisent.
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Comprendre son relevé de carrière
- Lire et comprendre son relevé de carrières
- Détecter des anomalies
- Trimestres manquants
- Formule de calcul de la pension
- Trimestres validés, trimestres cotisés
- Régime social et fiscal de la pension vieillesse
- Principe d'acquisition de points, points gratuits
- Cas pratique: A partir du relevé de carrière, reconstituer l'historique des droits acquis par le client, relever les anomalies potentielles et s'assurer que la stratégie de rémunération et la forme juridique présente une pertinence pour sa retraite.
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Identifier la bonne stratégie de départ à la retraite
- Choix du statut social du dirigeant ( societe a l’IS/IR )
- Forme juridique ( EURL/SARL/SASU/SAS..)
- Rémunération du dirigeant (arbitrage salaire/dividendes/pass)
- Fiscalité des dividendes
- Age de départ à la retraite ?
- Les carrières longues
- La retraite progressive
- Le Cumul Emploi Retraite
- La convention de tutorat
- La cotisation volontaire
- Période de chômage et retraite
- Le plan d'action seniors
- Les aménagements de fin de carrière (temps partiel, CET, …)
- Différencier mise à la retraite et départ volontaire
- Cas pratique: A la fin de la séquence, les apprenants pourront identifier le bon dispositif de départ à la retraite.
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Mise en place de la retraite
- Lancer sa demande de départ à la retraite
- Pension de réversion
- Pension de veuvage
- Cas pratique: A la fin de la séquence, les apprenants pourront identifier les différentes étapes à accomplir pour liquider leur retraite et percevoir leur pension.
Équipe pédagogique
Fatima LALOUCH_formatrice et experte sur les régimes de retraite
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Emargement par demi-journées de formation
- Quiz permettant de valider les principaux apports théoriques à l’issue de la formation
- Questionnaire de satisfaction en fin de formation sur le déroulement de l’action et les acquis de la formation
Ressources techniques et pédagogiques
- Présentation orale ouverte aux questions des stagiaires
- Projection d’un diaporama pour visualiser les apports théoriques et suivre le fil conducteur
- Alternance d’apports théoriques et de phases de mise en pratique (études de cas pratiques / simulations)
- Remise d’un support numérique à l’issue de la formation, synthétisant les apports théoriques de la formation
Modalités de certification
Résultats attendus à l'issue de la formation
- 70 % de taux de réussite au test QCM
Modalité d'obtention
- Délivrance d'une attestation
Capacité d'accueil
Entre 7 et 14 apprenants
Délai d'accès
3 semaines